近日,，全國(guó)多地商家遭遇新型騙局,，電詐分子以購(gòu)買(mǎi)手機(jī)、煙酒等商品為名,，索要商家的銀行卡號(hào),，然后欺騙受害者向商家提供的銀行卡轉(zhuǎn)賬付款，電詐分子在拿到商品后銷(xiāo)贓,，完成洗錢(qián),。

　　02商家被認(rèn)定涉詐，銀行卡被凍結(jié),，導(dǎo)致名下銀行卡,、支付寶等被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，需要本人去異地配合警方調(diào)查,，商家只能選擇退回“贓款”,，成為唯一的受害者。

　　03部分事發(fā)地和凍結(jié)地警方對(duì)此不予立案,，讓商家們的后續(xù)維權(quán)陷入困境,，商家們面臨著巨大的經(jīng)濟(jì)損失和生意受阻的困境。

　　04該騙局背后有境外詐騙團(tuán)伙的身影,，警方已經(jīng)破獲了一些類(lèi)似案件,，但仍有許多商家受騙。商家們需要注意核實(shí)對(duì)方身份,，避免被詐騙分子利用銀行卡進(jìn)行洗錢(qián),。同時(shí)，商家們也面臨著維權(quán)困難和經(jīng)濟(jì)損失的問(wèn)題,。

　　電詐分子以購(gòu)買(mǎi)手機(jī),、煙酒等商品為名，索要商家的銀行卡號(hào),，然后欺騙受害者向商家提供的銀行卡轉(zhuǎn)賬付款,，電詐分子在拿到商品后銷(xiāo)贓,，完成洗錢(qián)。而商家卻被認(rèn)定涉詐,，銀行卡被凍結(jié)……

　　近日,，全國(guó)多地商家發(fā)布視頻稱(chēng)遭遇類(lèi)似上述新型騙局，導(dǎo)致名下銀行卡,、支付寶等,，被異地公安機(jī)關(guān)以涉詐為由凍結(jié)，且需要本人去異地配合警方調(diào)查,。大部分商家為了盡快正常營(yíng)業(yè),，在未能追回手機(jī)等貨物的情況下，只能選擇退回“贓款”,，成為唯一的受害者,。而部分事發(fā)地和凍結(jié)地警方對(duì)此不予立案，也讓商家們的后續(xù)維權(quán)陷入困境,。

　　河南一位遭遇騙局的手機(jī)商家接受上游新聞（報(bào)料郵箱）采訪時(shí)發(fā)出疑問(wèn)：“如果客戶(hù)的每一筆貨款來(lái)源我都要去核實(shí)是不是贓款,，那以后還怎么做生意？”

　　據(jù)上游新聞?dòng)浾卟煌耆�統(tǒng)計(jì),，全國(guó)類(lèi)似受騙商家已經(jīng)超過(guò)300多人,，重慶也有商家中招。近日,，四川宜賓破獲一起類(lèi)似案件,，抓獲50多人，購(gòu)銷(xiāo)手機(jī)1100多臺(tái),，涉案金額超千萬(wàn)元,。

　　1月9日，在成都龍泉做手機(jī)生意的宋先生（化名）向上游新聞?dòng)浾咧v述了自己的受騙經(jīng)歷：2023年12月30日,，一個(gè)加他微信的客戶(hù)稱(chēng),，要購(gòu)買(mǎi)兩部蘋(píng)果15PROMAX手機(jī)，并約定31日上午送貨,。

　　“我當(dāng)時(shí)堅(jiān)持送貨當(dāng)面交易,，交貨之前差不多11點(diǎn)，銀行卡就收到了2萬(wàn)元的貨款,，我就把貨給了對(duì)方,。”宋先生回憶,，他當(dāng)時(shí)覺(jué)得這是一筆正常交易,，沒(méi)想到，2024年1月1日卻收到銀行短信，“說(shuō)卡被凍結(jié)了,，查詢(xún)了才曉得是收了不明（來(lái)路）的錢(qián)，被廣西桂林警方凍結(jié)了,。當(dāng)?shù)嘏沙鏊�說(shuō),，這是正常線下交易無(wú)法立案，只能進(jìn)行協(xié)查,。到成都這邊的反詐中心查詢(xún)后,，建議我到凍結(jié)的警方去說(shuō)清楚情況�,！�

　　因直接收到詐騙贓款,，屬于一級(jí)涉案卡，宋先生的銀行卡遭凍結(jié)后,，被反詐中心打上了涉詐的標(biāo)簽,，隨后其名下的其他銀行卡、微信,、支付寶等也被陸續(xù)凍結(jié),，“最近我聽(tīng)說(shuō)成都太升南路手機(jī)批發(fā)市場(chǎng)那里，有好幾個(gè)老板也中招了,，現(xiàn)在只能靠‘刷臉’進(jìn)貨,。”

　　上游新聞?dòng)浾咴?xún)問(wèn)了成都太升南路轄區(qū)派出所,。民警表示,，類(lèi)似情況確實(shí)處理不了，“如果是你被騙了,，反詐中心給你凍結(jié),，是保護(hù)性支付30天后解除。我們也給你出不了證明,，如果想提前解封,，只有去凍結(jié)的那邊派出所�,！�

　　1月2日,，宋先生帶著相關(guān)材料和證據(jù)前往廣西桂林，“從下午5點(diǎn)一直待到晚上11點(diǎn)多,，說(shuō)明了情況,，警方并不認(rèn)為我是來(lái)報(bào)案的，反而認(rèn)為是來(lái)投案,。雖然能證明（我）不涉詐,，但要求我先退還當(dāng)?shù)乇缓θ吮辉p騙的錢(qián)，才給我解凍銀行卡�,！�

　　“咨詢(xún)了律師,，建議我不要退還（錢(qián)），只要證明自己不涉案,，就能解凍,。”宋先生說(shuō),，因?yàn)椋ū粌鼋Y(jié)）銀行卡是自己的主卡,，為了盡快恢復(fù)使用，他不得不進(jìn)行“退贓”,，還收到了一份《取保候?qū)彌Q定書(shū)》,。盡管如此，宋先生還是很慶幸,，“我算是解封最快的了,。”

　　上游新聞?dòng)浾咦⒁獾�,，宋先生所�?60多人的凍卡交流群中,，受害者來(lái)自全國(guó)各地，銀行卡被凍結(jié)時(shí)間最長(zhǎng)的已經(jīng)近一年,，損失金額從幾千元到十幾萬(wàn)元不等,，初步估算總額超過(guò)千萬(wàn)元。

　　回到成都后,，宋先生又奔波于派出所,、反詐中心、銀行之間說(shuō)明情況,。今年1月4日,，名下銀行卡才開(kāi)始逐漸解封。

　　河南焦作手機(jī)商朱先生稱(chēng),，自己2023年12月7日被騙了3部蘋(píng)果15手機(jī),，經(jīng)歷與宋先生如出一轍。

　　由于焦作當(dāng)?shù)鼐�方�?duì)此不予立案,，在反詐中心建議下,，焦急的朱先生趕到江西贛州，在退賠了一位受害老太太13000元,，拿到了對(duì)方的收條和諒解書(shū),，“警方說(shuō)即便我不退賠，他們也可以從我的賬戶(hù)上直接劃撥,�,！�

　　上游新聞?dòng)浾咦⒁獾剑�根�?jù)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》，被害人提出申請(qǐng),，經(jīng)查明凍結(jié)資金確屬被害人的合法財(cái)產(chǎn),，權(quán)屬明確無(wú)爭(zhēng)議的，由設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上公安機(jī)關(guān)批準(zhǔn)并出具決定書(shū)進(jìn)行返回,。

　　讓朱先生無(wú)法接受的是,，江西贛州警方不僅讓他返還“贓款”，“還讓我寫(xiě)了一份謹(jǐn)慎使用銀行卡的承諾書(shū)和一份‘認(rèn)罪書(shū)’,，才進(jìn)行解凍,。雖然我回來(lái)咨詢(xún)了焦作警方,，這些材料對(duì)我沒(méi)有什么影響,，但讓我很不舒服。明明我才是最終的受害者,，為什么卻被當(dāng)成了‘罪犯’,？”

　　朱先生表示，自己最關(guān)心的是能否破案挽回自己的損失,。但截至目前,，贛州警方還沒(méi)有跟他溝通，“如果最后的損失全部由我來(lái)承擔(dān),，我會(huì)提起訴訟,。”

　　湖北武漢的手機(jī)商肖先生（化名）,，在2023年10月14日售出一部1萬(wàn)多元的蘋(píng)果15PROMAX,，5天后銀行卡也被江西贛州警方凍結(jié)。在退賠后,，又折騰了3個(gè)多月時(shí)間,，賬戶(hù)才被完全解封。

　　“最后一張卡是在1月8日才解封的,�,！毙は壬�告訴上游新聞?dòng)浾撸�去�?2月14日,，他拍攝了一段視頻,，詳細(xì)講述自己的受騙和（銀行卡）解封經(jīng)歷，觀看量達(dá)到40多萬(wàn),。

　　肖先生也證實(shí),，自己和河南焦作的朱先生一樣，也簽了一份承諾書(shū),，“大概就是承認(rèn)我是收到了涉嫌詐騙的錢(qián),，但我感覺(jué)就像認(rèn)錯(cuò)書(shū)一樣。”

　　近日,，上游新聞?dòng)浾叨啻温?lián)系贛州警方的刑偵,、反詐中心等部門(mén)了解情況，但截至發(fā)稿時(shí),，未得到明確回復(fù),。

　　肖先生介紹，“之后估計(jì)有100多位被騙者聯(lián)系我,，最多一天有70多人打我電話,。也有十多位網(wǎng)友發(fā)私信感謝我，說(shuō)及時(shí)看到視頻避免了損失,。我也建了一個(gè)群,，目前有30多人，看起來(lái)被騙者以河南,、山東,、四川、廣東較多,�,！�

　　上游新聞?dòng)浾咦⒁獾剑�各地�?lèi)似案件報(bào)道,，也以河南,、山東、四川居多,，其中部分案件也被警方破獲,。

　　2024年1月9日，據(jù)山東電視臺(tái)報(bào)道,，濟(jì)南一手機(jī)店主賣(mài)出3部蘋(píng)果15PROMAX,，收到約2.7萬(wàn)元貨款，買(mǎi)家叫了跑腿來(lái)取走手機(jī),。隨后,，店主發(fā)現(xiàn)銀行卡被濰坊警方以涉詐為由凍結(jié)，原因是當(dāng)?shù)赜惺忻癖弧八⒎帧笔侄卧p騙,。

　　店主稱(chēng),，周?chē)�已�?jīng)有3個(gè)商家被類(lèi)似手段詐騙，目前已向警方報(bào)案,，但遇到了“一案不能兩立”的情況,。

　　上游新聞?dòng)浾邚闹貞c警方了解到，目前,，手機(jī)商家較多區(qū)域還未發(fā)現(xiàn)類(lèi)似立案信息,。不過(guò)在1月11日,，石橋鋪一位二手手機(jī)商謝先生向記者證實(shí)，他在1月2日遇到類(lèi)似騙局,，損失4999元,，隨后銀行卡也被凍結(jié)。目前,，銀行方面建議報(bào)警,，自己會(huì)在這幾天到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。

　　據(jù)洛陽(yáng)日?qǐng)?bào)·洛陽(yáng)網(wǎng)報(bào)道,，孟津區(qū)一手機(jī)店老板賣(mài)了兩部手機(jī),，2023年9月30日，買(mǎi)家向其銀行卡轉(zhuǎn)了1.5萬(wàn)元手機(jī)款后,，其銀行卡因涉嫌詐騙被凍結(jié),。這筆錢(qián)是從廣東匯來(lái)的，下達(dá)凍結(jié)指令的是廣東警方,。隨后,，洛陽(yáng)警方順藤摸瓜將3名犯罪嫌疑人抓獲,。根據(jù)供述,，詐騙分子使用未實(shí)名認(rèn)證的微信添加手機(jī)商家為好友，稱(chēng)要購(gòu)買(mǎi)兩部蘋(píng)果手機(jī),，隨后謊稱(chēng)收款碼有問(wèn)題,，讓老板提供銀行卡號(hào)，緊接著銀行卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給“上線”,�,！吧暇�”騙取廣東一受害人的錢(qián)財(cái)后，將其中一筆1.5萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)到商家銀行賬戶(hù),，拿到手機(jī)后以低于市場(chǎng)的價(jià)格出售,，完成了贓款“洗白”的過(guò)程。

　　除手機(jī)商家外,，高檔煙酒,、黃金首飾等商家也有中招，2023年12月,，據(jù)河南都市頻道報(bào)道,，鄭州市二七區(qū)、金水區(qū),、龍湖鎮(zhèn)共27家煙酒店老板反映,，最近遇到一個(gè)大客戶(hù)，只通過(guò)微信聯(lián)系,，就用銀行卡轉(zhuǎn)賬購(gòu)買(mǎi)了大量高檔煙,，甚至叫了貨拉拉來(lái)拉走,。一個(gè)商戶(hù)展示微信收款賬單顯示，轉(zhuǎn)賬的都是不同的人,，不過(guò)商戶(hù)們都不以為意,，但隨后自己名下的賬戶(hù)，被廣西南寧警方以“轉(zhuǎn)移贓款”名義凍結(jié),。

　　2024年1月8日,，據(jù)四川省公安廳反詐中心通報(bào)，宜賓市區(qū)兩級(jí)公安機(jī)關(guān)成立了聯(lián)合專(zhuān)案組,，破獲了一個(gè)涉案人員眾多,、交易速度快且流竄全國(guó)多省市，專(zhuān)門(mén)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)高價(jià)手機(jī)進(jìn)行洗錢(qián)的犯罪團(tuán)伙,。截至目前,，已抓獲犯罪嫌疑人52人。現(xiàn)查明,，犯罪嫌疑人袁某,、郭某等人受雇于境外詐騙團(tuán)伙從事洗錢(qián)活動(dòng)，共購(gòu)銷(xiāo)新款蘋(píng)果手機(jī)1100余臺(tái),，涉案資金高達(dá)1000余萬(wàn)元,。

　　近日，成都市公安局天府新區(qū)分局成功破獲一起境外不法分子以“高傭金”,，利誘在校大學(xué)生幫助購(gòu)買(mǎi)高價(jià)值手機(jī)再低價(jià)轉(zhuǎn)賣(mài)的洗錢(qián)案,。據(jù)了解，該犯罪團(tuán)伙共購(gòu)銷(xiāo)全新手機(jī)23臺(tái),，涉案資金高達(dá)20余萬(wàn)元,，串并電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)十件。

　　警方介紹,，類(lèi)似詐騙洗錢(qián)的伎倆比較新,，目前不多見(jiàn)。自“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái),，公安機(jī)關(guān)對(duì)出售銀行卡行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊,，同時(shí)做好反詐宣傳教育，越來(lái)越多的人意識(shí)到出售銀行卡屬于違法行為,，詐騙分子可用于洗錢(qián)的銀行卡少了,，“另辟蹊徑”打著購(gòu)買(mǎi)商品的幌子，設(shè)法獲取交易者的銀行卡號(hào)等信息，然后用于洗錢(qián)。

　　警方提醒市民,，使用銀行卡等進(jìn)行交易，一定要注意核實(shí)對(duì)方身份,，避免在不知情的情況下被詐騙分子“當(dāng)槍使”,，如果發(fā)現(xiàn)購(gòu)機(jī)人異常情況，請(qǐng)立即選擇報(bào)警,。

　　不過(guò)朱先生質(zhì)疑,，作為一個(gè)正常營(yíng)業(yè)的商家，“如果每一筆貨款來(lái)源都要去核實(shí)是不是贓款,，那以后我還怎么做生意,？”

　　對(duì)于防范此類(lèi)騙局，肖先生表示,，反詐中心也告訴他兩個(gè)簡(jiǎn)單的方法：首先,，堅(jiān)決不給陌生人銀行卡號(hào)碼，甚至親戚朋友都不行,，因?yàn)樗麄円灿锌赡鼙或_,；其次，是支付寶微信收款,，盡量讓購(gòu)買(mǎi)者到店里來(lái)當(dāng)面支付,，盡量減少遠(yuǎn)程轉(zhuǎn)賬甚至跨省轉(zhuǎn)賬。

　　多位受騙的手機(jī)商家告訴上游新聞?dòng)浾�,，他們通過(guò)此事,，也感受到了國(guó)家反詐的決心和力度。目前為避免上當(dāng),，“走銀行卡的貨款”全部不收,，“陌生人找我買(mǎi)手機(jī)也基本都拒絕了,，但這也給現(xiàn)在的生意帶來(lái)了很大影響,。”

　　“已經(jīng)退賠的話,，就不太好維權(quán)了,。”對(duì)于商家們?cè)庥龅睦Ь�,，北京盈科（上海）律師事�?wù)所沉志剛律師表示,，由于刑事立案的問(wèn)題，類(lèi)似情況目前還沒(méi)有太好的辦法,�,！拔业慕ㄗh是，如果金額小就退賠,，畢竟生意還要做,；如果金額太大，就堅(jiān)決不退賠,。因?yàn)榘凑辗�律�?guī)定,，如果提交證據(jù)能證明對(duì)詐騙不知情,，相關(guān)部門(mén)就應(yīng)該依法（對(duì)銀行卡）解凍。如果不解凍,，就可以通過(guò)申訴,、投訴維權(quán)�,！�