6月20日,，財(cái)聯(lián)社攜手華夏基金在珠海成功舉辦2025年財(cái)聯(lián)社第四屆財(cái)富管理論壇暨財(cái)聯(lián)社·華尊獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮,。論壇匯聚70多位董事長,、總裁、副總裁等券商高管,、200多位財(cái)富管理業(yè)務(wù)核心骨干參會(huì),。

　　今年也是財(cái)聯(lián)社第三次攜手華夏基金舉辦財(cái)富管理論壇,。雙方正憑借各自的優(yōu)勢資源形成互補(bǔ)合力、構(gòu)建互聯(lián)生態(tài),，以此為財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展注入更充沛的活力與創(chuàng)新動(dòng)能,。

　　華夏基金總經(jīng)理李一梅圍繞財(cái)富管理行業(yè)的最新發(fā)展趨勢展開深度分享，帶來了《乘長風(fēng),，聚合力,，向未來，共繪財(cái)富管理新篇》的主題演講,。

　　“‘財(cái)富管理是信仰者的星辰大海,，是不問終點(diǎn)的馬拉松’，論壇開場視頻中的這句,，真的說到我們每位從業(yè)者的心坎上,。”李一梅致辭伊始就表達(dá)了財(cái)管管理從業(yè)者的心聲：“財(cái)聯(lián)社財(cái)富管理論壇的足跡不僅串聯(lián)起了財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的特色圖景,，更深刻地見證著我們行業(yè)從規(guī)模高速擴(kuò)張向質(zhì)量價(jià)值躍升的歷史性跨越,。一方面，我們看到這種跨越是時(shí)代賦予我們的機(jī)遇,，另一方面,，也是各位在座的同仁一直以來砥礪同行的輝煌成果�,！�

　　“當(dāng)前,，中國財(cái)富管理行業(yè)正經(jīng)歷一場深刻而廣泛的結(jié)構(gòu)性變革�,！崩钜幻烽_場即講到她對財(cái)富管理變革的理解。

　　一方面,，頂層政策持續(xù)引導(dǎo)行業(yè)回歸本源,、聚焦能力建設(shè)�,；�金公司提出要以投資者的最佳利益作為決策的核心,。其實(shí)公募基金行業(yè)近30年的發(fā)展歷程中，一直堅(jiān)定將投資者為核心作為從業(yè)標(biāo)準(zhǔn),。當(dāng)下這指導(dǎo)思想更為清晰,，也更堅(jiān)定了從業(yè)者的信心，并拓寬了道路,。如何真正向財(cái)富管理引導(dǎo),？在李一梅看來，這是個(gè)漫長而艱難的過程,，但這種緩慢的洋流中孕育著新的生機(jī),，是在共同努力下可推動(dòng)的蓬勃發(fā)展,。

　　另一方面，金融科技以前所未有的速度重塑服務(wù)模式和客戶體驗(yàn),。此外,，居民財(cái)富積累與多元化、個(gè)性化配置需求蓬勃發(fā)展,。同樣值得關(guān)注的是,，市場格局也在開放與競爭中加速演變。

　　李一梅認(rèn)為,，多重力量交織,，將共同推動(dòng)行業(yè)告別粗放式增長，步入以“專業(yè)深耕”和“價(jià)值創(chuàng)造”為核心的新發(fā)展階段,。

　　“在這場轉(zhuǎn)型浪潮中,，證券公司無疑是中流砥柱：不僅是資本市場秩序的堅(jiān)定‘守護(hù)者’，也是居民資產(chǎn)配置的貼心‘引路人’,，更是社會(huì)財(cái)富管理的專業(yè)‘領(lǐng)航者’,。”李一梅如此評價(jià)券商在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型中的重要作用,。

　　李一梅在回顧證券業(yè)經(jīng)歷的最新變革時(shí)談到,，去年發(fā)布的新“國九條”明確提出“推動(dòng)行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投行能力和財(cái)富管理能力建設(shè)”，為證券公司的戰(zhàn)略重心指明了清晰方向,。財(cái)富管理業(yè)務(wù)已成為證券公司收入結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵支柱,，而金融產(chǎn)品代銷的專業(yè)化升級與“買方投顧”服務(wù)模式的深度構(gòu)建，正成為證券公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的核心戰(zhàn)場,。

　　在如今的行業(yè)變革大背景下,，李一梅強(qiáng)調(diào)，在中國財(cái)富管理這片廣袤無垠的賽場上,，公募基金與證券公司始終是并肩作戰(zhàn),、攜手同行的親密戰(zhàn)友。

　　如何看待與評價(jià)證券公司的財(cái)富管理能力及公募基金的資產(chǎn)管理能力,？李一梅談到,，證券公司憑借其廣泛的客戶觸達(dá)網(wǎng)絡(luò)、專業(yè)的投顧隊(duì)伍以及對市場脈搏的深刻洞察,，是財(cái)富管理服務(wù)鏈條中不可或缺的“前沿陣地”與“深耕力量”,。公募基金則在資產(chǎn)管理的專業(yè)能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)的創(chuàng)新能力以及底層資產(chǎn)的研究深度上構(gòu)筑了獨(dú)特優(yōu)勢,。作為資產(chǎn)管理者,，華夏基金最核心的使命就是識(shí)別、定義、創(chuàng)設(shè)以及管理好資產(chǎn),，精準(zhǔn)賦能,，用有效的工具提供給作為財(cái)富管理核心能力的證券公司。

　　她樂見雙方的合作,，認(rèn)為猶如“車之兩輪,、鳥之雙翼”， 相輔相成,、形成強(qiáng)大合力,，共同為客戶提供更加全面、優(yōu)質(zhì),、個(gè)性化的財(cái)富管理服務(wù),。

　　近兩年，一系列深刻的行業(yè)變革也正在重塑公募與券商的合作生態(tài),。李一梅在演講中提到,，公募基金費(fèi)率改革與交易傭金新規(guī)的相繼落地，推動(dòng)傳統(tǒng)合作向更強(qiáng)調(diào)專業(yè)價(jià)值和服務(wù)深度的模式轉(zhuǎn)型,。此外,，券結(jié)基金的蓬勃發(fā)展，顯著增強(qiáng)了雙方在客戶服務(wù),、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)和利益協(xié)同上的緊密度,。而公募REITs市場的穩(wěn)健擴(kuò)容與指數(shù)化投資的持續(xù)升溫，也為雙方合作開辟了極具潛力的新領(lǐng)域,。

　　李一梅特別強(qiáng)調(diào),，在ETF業(yè)務(wù)領(lǐng)域，證券公司憑借成熟完善的交易系統(tǒng),、活躍龐大的客戶群體,、專業(yè)精湛的咨詢團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建起了專業(yè)而全面的ETF綜合服務(wù)體系,。

　　作為境內(nèi)首只ETF的管理者,，華夏基金在指數(shù)投資領(lǐng)域已深耕21載，創(chuàng)設(shè)了豐富多樣的產(chǎn)品,，構(gòu)建了以投資者為中心的“研究+服務(wù)+策略”指數(shù)投資能力體系,�,！拔覀儫崆衅诖�與券商伙伴深化合作，以ETF為重要載體,，通過更科學(xué)的資產(chǎn)配置策略和更貼心的陪伴式服務(wù),，共同賦能財(cái)富管理業(yè)務(wù)的價(jià)值提升�,！崩钜幻芬蝗缂韧�看好與券商的生態(tài)合作,。

　　展望未來,，李一梅認(rèn)為公募基金與證券公司可以圍繞四大關(guān)鍵方向展開合作深化，共同擘畫行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的新藍(lán)圖,。

　　一是,，產(chǎn)品向“新”，錨定創(chuàng)新航向,。李一梅指出,，華夏基金產(chǎn)品豐富度非常高，但創(chuàng)新始終在路上,。從去年行業(yè)共襄盛舉的A500ETF,，到今年浮動(dòng)費(fèi)率改革的主動(dòng)管理基金，再到債券ETF的新亮點(diǎn),，華夏基金始終緊跟國家創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略,，為投資者提供更好的財(cái)富管理工具。

　　二是,，服務(wù)向“實(shí)”，厚植客戶價(jià)值,。在李一梅看來，財(cái)富管理的核心不僅是選對產(chǎn)品,，更在于專業(yè)配置資產(chǎn)，用有溫度的陪伴助客戶穿越周期,，形成千人千面的解決方案。她表示,，華夏基金愿意和各位券商伙伴一起，在這一場沒有終點(diǎn)的馬拉松過程當(dāng)中,，共同助力客戶獲得更好地體驗(yàn),、更輕松地前行。

　　三是,，數(shù)智向“深”，賦能效能升級�,！霸跀�(shù)字化時(shí)代，科技已成為推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)變革與發(fā)展的核心驅(qū)動(dòng)力,。” 李一梅在回望金融科技賦能行業(yè)發(fā)展的歷程時(shí)談到,。DeepSeek推出以后，真正讓資管機(jī)構(gòu)借助AI實(shí)現(xiàn)以點(diǎn)覆面,，更好服務(wù)更寬廣的客戶群體成為可能。華夏基金也將積極與證券公司展開深度合作,，加強(qiáng)客戶數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù),、市場數(shù)據(jù)等多維度數(shù)據(jù)的整合與分析，通過大數(shù)據(jù)挖掘與人工智能算法,，深入洞察客戶行為特征、投資偏好以及市場趨勢變化,，通過科技與業(yè)務(wù)的深度融合，打造更加高效,、便捷、智能的財(cái)富管理服務(wù)模式,，為客戶帶來全新的服務(wù)體驗(yàn)。讓科技從傳統(tǒng)的“降本工具”逐步升級為創(chuàng)造價(jià)值的“引擎”,。

　　四是，生態(tài)向“融”,，共建協(xié)同新局。李一梅強(qiáng)調(diào),，財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展絕非僅靠一家之功。它需要全行業(yè)凝聚共識(shí),、協(xié)同發(fā)力，在合作中取長補(bǔ)短,，在創(chuàng)新中突破進(jìn)取。華夏基金希望和各位券商伙伴一起構(gòu)建“客戶體驗(yàn)至上,、生態(tài)協(xié)同共生”的綜合服務(wù)體系，共同應(yīng)對市場挑戰(zhàn),，滿足客戶更具顆粒度的財(cái)富管理需求。

　　“財(cái)富管理這樣一個(gè)時(shí)代大命題的感召力不同凡響,，只有整個(gè)行業(yè)凝聚一心，一起奮進(jìn),，才能真正讓我們塑造這個(gè)時(shí)代，也不負(fù)這個(gè)時(shí)代,。”李一梅如此寄語行業(yè)發(fā)展,。

　　在演講結(jié)尾，李一梅總結(jié)稱,，乘政策之長風(fēng)，破市場之遠(yuǎn)浪,，中國財(cái)富管理市場前景廣闊，使命光榮,。正如本次論壇主題所昭示的——“望海篤行，財(cái)富致遠(yuǎn)”,。我們堅(jiān)信，通過公募基金與證券公司的“雙向奔赴”與精誠合作,，定能共同塑造一個(gè)更加專業(yè),、更富效率,、更具韌性，也更有溫度的中國財(cái)富管理新格局,，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展和居民財(cái)富的長期穩(wěn)健增長貢獻(xiàn)更大力量。