【五部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融領(lǐng)域在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的意見》】《意見》從允許外資金融機(jī)構(gòu)開展與中資金融機(jī)構(gòu)同類新金融服務(wù),、120天內(nèi)就金融機(jī)構(gòu)開展相關(guān)服務(wù)的申請作出決定,、支持依法跨境購買一定種類的境外金融服務(wù)、便利外國投資者投資相關(guān)的轉(zhuǎn)移匯入?yún)R出,、完善金融數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)安排,、全面加強(qiáng)金融監(jiān)管等六方面提出20條政策措施。

　　為貫徹黨的二十屆三中全會(huì)和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議,、中央金融工作會(huì)議精神,，落實(shí)《關(guān)于在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和自由貿(mào)易港試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的若干措施》和《全面對接國際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則推進(jìn)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)高水平制度型開放總體方案》，近日,，中國人民銀行,、商務(wù)部、金融監(jiān)管總局,、中國證監(jiān)會(huì)、國家外匯局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融領(lǐng)域在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的意見》（以下簡稱《意見》）,。

　　《意見》從允許外資金融機(jī)構(gòu)開展與中資金融機(jī)構(gòu)同類新金融服務(wù),、120天內(nèi)就金融機(jī)構(gòu)開展相關(guān)服務(wù)的申請作出決定、支持依法跨境購買一定種類的境外金融服務(wù),、便利外國投資者投資相關(guān)的轉(zhuǎn)移匯入?yún)R出,、完善金融數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)安排、全面加強(qiáng)金融監(jiān)管等六方面提出20條政策措施,。上述政策措施在上海,、廣東、天津,、福建,、北京自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和海南自由貿(mào)易港等地區(qū)，以及黨中央,、國務(wù)院作出明確部署承擔(dān)對外開放重要任務(wù)的合作平臺(tái)先行先試,，推動(dòng)試點(diǎn)地區(qū)在更廣領(lǐng)域、更深層次開展探索,，實(shí)現(xiàn)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）制度型開放,、系統(tǒng)性改革成效、開放型經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的全面提升,。

　　下一步,，中國人民將會(huì)同相關(guān)部門推動(dòng)《意見》各項(xiàng)舉措落實(shí)落地，認(rèn)真做好自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）在金融領(lǐng)域試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放工作,，持續(xù)推動(dòng)我國高水平對外開放,。

　　中國人民商務(wù)部 金融監(jiān)管總局 中國證監(jiān)會(huì) 國家外匯局關(guān)于金融領(lǐng)域在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（港）試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的意見

　　為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神,，落實(shí)《關(guān)于在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和自由貿(mào)易港試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放的若干措施》（國發(fā)〔2023〕9號(hào)文印發(fā)）和《全面對接國際高標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)貿(mào)規(guī)則推進(jìn)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)高水平制度型開放總體方案》（國發(fā)〔2023〕23號(hào)文印發(fā)），現(xiàn)就金融領(lǐng)域在有條件的自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和自由貿(mào)易港等地區(qū)（包括上海,、廣東,、天津、福建,、北京自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和海南自由貿(mào)易港等地區(qū),，黨中央、國務(wù)院作出明確部署,、承擔(dān)對外開放重要任務(wù)的橫琴粵澳深度合作區(qū),、前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)、廣州南沙等面向港澳開放的重要合作平臺(tái),，以下統(tǒng)稱試點(diǎn)地區(qū)）試點(diǎn)對接國際高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)制度型開放提出以下意見：

　�,。ㄒ唬┍疽庖娝�稱新金融服務(wù)，是指未在我國境內(nèi)提供,，但已在其他國家或地區(qū)提供和被監(jiān)管的金融服務(wù),。新金融服務(wù)的開展遵循內(nèi)外一致原則，除涉及國家安全,、金融安全等因素的特定新金融服務(wù)外,，如允許中資金融機(jī)構(gòu)開展，則應(yīng)允許試點(diǎn)地區(qū)外資金融機(jī)構(gòu)開展,。新金融服務(wù)的具體開展形式可為許可形式或試點(diǎn)形式,。

　　（二）如以許可形式開展某項(xiàng)新金融服務(wù),，金融管理部門可按內(nèi)外一致原則依職權(quán)確定開展此項(xiàng)新金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)類型和機(jī)構(gòu)性質(zhì),，并要求開展此項(xiàng)服務(wù)需獲得許可。金融管理部門應(yīng)在合理期限內(nèi)作出決定,，僅可因?qū)徤骼碛刹挥柙S可,。

　　（三）如以試點(diǎn)形式開展某項(xiàng)新金融服務(wù),，應(yīng)積極支持符合條件的外資金融機(jī)構(gòu)參加,，不得將外資金融機(jī)構(gòu)排除在試點(diǎn)范圍之外。如試點(diǎn)機(jī)構(gòu)未包含外資金融機(jī)構(gòu),，應(yīng)作出具有充分理由的相關(guān)說明,。

　　（四）按照內(nèi)外一致原則,，對境外金融機(jī)構(gòu),、境外金融機(jī)構(gòu)的投資者、跨境金融業(yè)務(wù)提供者提交的在試點(diǎn)地區(qū)開展金融服務(wù)相關(guān)的完整且符合法定形式的申請,，自受理之日起120天內(nèi)作出決定,，并及時(shí)通知申請人,。如不能在120天內(nèi)作出決定，應(yīng)及時(shí)與申請人溝通解釋,。法律,、行政法規(guī)規(guī)定期限超過120天的，應(yīng)在期限內(nèi)作出決定,。

　�,。ㄎ澹﹥�(yōu)化證券期貨類金融服務(wù)相關(guān)的行政審批服務(wù)。修訂相關(guān)審批制度和行政許可服務(wù)指南等文件,，對擬在試點(diǎn)地區(qū)設(shè)立的內(nèi)外資公司（含公司專業(yè)子公司）,、公募基金管理公司、期貨公司的審批時(shí)限由180天縮短至120天,。

　�,。�六）��(yōu)化銀行保險(xiǎn)類金融服務(wù)相關(guān)的行政審批服務(wù)。細(xì)化審批工作流程,，優(yōu)化審批服務(wù),，對擬在試點(diǎn)地區(qū)設(shè)立的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)、外資機(jī)構(gòu)的審批時(shí)限由180天縮短至120天,。

　�,。ㄆ撸└鶕�(jù)我國加入世界貿(mào)易組織（WTO）承諾，目前在跨境交付項(xiàng)下開放的領(lǐng)域?yàn)椋恒y行業(yè)允許跨境提供和轉(zhuǎn)讓金融信息,、金融數(shù)據(jù)處理及有關(guān)的軟件；咨詢,、中介等附屬服務(wù),。業(yè)允許提供再保險(xiǎn)，國際海運(yùn),、空運(yùn)和運(yùn)輸保險(xiǎn),，大型商業(yè)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、國際海運(yùn),、空運(yùn)和運(yùn)輸保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)及再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì),。

　　（八）在真實(shí)合規(guī)的前提下,，試點(diǎn)地區(qū)企業(yè)和個(gè)人可依法辦理經(jīng)常項(xiàng)下跨境保單的續(xù)費(fèi),、理賠、退保等跨境資金結(jié)算,。

　�,。ň牛┰诨浉郯拇鬄硡^(qū)持續(xù)優(yōu)化“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)，支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過港澳金融機(jī)構(gòu)購買港澳金融機(jī)構(gòu)銷售的合資格投資產(chǎn)品,。擴(kuò)大參與機(jī)構(gòu)范圍和合資格投資產(chǎn)品范圍等,。

　�,。ㄊ�）在橫琴粵澳深度合作區(qū)澳門新街坊設(shè)置澳門金融服務(wù)專區(qū)，在依法合規(guī)的前提下,，探索在人民幣,、澳門元雙幣種收單模式下為澳門新街坊居民提供相關(guān)金融服務(wù)。

　�,。ㄊ�一）在真��(shí)合規(guī)的前提下,，允許試點(diǎn)地區(qū)真實(shí)合規(guī)的、與外國投資者投資相關(guān)的所有轉(zhuǎn)移可自由匯入,、匯出且無遲延,。此類轉(zhuǎn)移包括：資本出資；利潤,、股息,、利息、資本收益,、特許權(quán)使用費(fèi),、管理費(fèi)、技術(shù)指導(dǎo)費(fèi)和其他費(fèi)用,；全部或部分出售投資所得,、全部或部分清算投資所得；根據(jù)包括貸款協(xié)議在內(nèi)的合同所支付的款項(xiàng),；依法獲得的補(bǔ)償或賠償,；因爭議解決產(chǎn)生的款項(xiàng)。

　�,。ㄊ�二）在宏觀審慎管理框架下,，持續(xù)提升試點(diǎn)地區(qū)外商投資全流程交易便利性，指導(dǎo)商業(yè)銀行加強(qiáng)展業(yè)審核,，確認(rèn)相應(yīng)資金收付具有真實(shí)合法的交易基礎(chǔ),。

　　（十三）支持試點(diǎn)地區(qū)將更多符合條件的外商投資企業(yè)納入貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)政策覆蓋范圍,，提升外商投資企業(yè)結(jié)算便利化水平,。

　　（十四）在海南自由貿(mào)易港,、橫琴粵澳深度合作區(qū)構(gòu)建多功能自由貿(mào)易賬戶體系,，提升跨境資金流動(dòng)自由便利水平。

　�,。ㄊ�五）便利與規(guī)范試點(diǎn)地區(qū)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)跨境流動(dòng),，在國家數(shù)據(jù)跨境傳輸安全管理制度框架下，探索形成統(tǒng)一的金融數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)合規(guī)口徑，明晰金融數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)規(guī)則,，允許試點(diǎn)機(jī)構(gòu)依法向境外傳輸日常經(jīng)營所需的數(shù)據(jù),。可出于保護(hù)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息安全或者基于審慎考慮,，對金融數(shù)據(jù)跨境傳輸采取管理措施,。探索建立金融數(shù)據(jù)跨境流通“白名單”制度，將試點(diǎn)地區(qū)研究成熟并經(jīng)國家有關(guān)部門同意的數(shù)據(jù)納入“白名單”,。結(jié)合自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)跨境傳輸需求,，研究需要納入數(shù)據(jù)出境安全評估、個(gè)人信息出境標(biāo)準(zhǔn)合同,、個(gè)人信息保護(hù)認(rèn)證管理范圍的數(shù)據(jù)清單,，高效開展金融領(lǐng)域重要數(shù)據(jù)和個(gè)人信息出境安全評估。

　�,。ㄊ�六）制定金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)分類分級規(guī)則標(biāo)準(zhǔn),，研究出臺(tái)金融領(lǐng)域重要數(shù)據(jù)目錄，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展重要數(shù)據(jù)識(shí)別申報(bào),、數(shù)據(jù)出境安全評估申報(bào),，推動(dòng)做好金融數(shù)據(jù)跨境安全保護(hù)相關(guān)工作。

　�,。ㄊ�七）支持試點(diǎn)機(jī)構(gòu)和支付服務(wù)提供者研究推出電子支付系統(tǒng)國際先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn),，開展數(shù)字身份跨境認(rèn)證與電子識(shí)別，支持依法依規(guī)引進(jìn)境外電子支付機(jī)構(gòu),，研究完善與國際接軌的數(shù)字身份認(rèn)證制度,。

　　（十八）對于進(jìn)口,、分銷,、銷售或使用大眾市場金融軟件（不包括用于金融領(lǐng)域關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的軟件）及含有該金融軟件產(chǎn)品的，有關(guān)部門及其工作人員不得將轉(zhuǎn)讓或獲取企業(yè),、個(gè)人所擁有的相關(guān)金融軟件源代碼作為條件要求。

　�,。ㄊ�九）健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警,、防范和化解體系。加強(qiáng)對試點(diǎn)地區(qū)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的防范,，在試點(diǎn)地區(qū)加強(qiáng)跨部門金融監(jiān)管協(xié)同,，加強(qiáng)對跨境收支業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集、監(jiān)測和運(yùn)用,，加大對非法金融活動(dòng)的打擊力度,，健全金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制。

　　（二十）建立與國際規(guī)則接軌的跨境糾紛爭端解決機(jī)制,。完善金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度,，支持在試點(diǎn)地區(qū)開展國際仲裁和調(diào)解業(yè)務(wù)，探索為跨境糾紛提供多元化,、國際化解決機(jī)制,。打造“商事調(diào)解+國際仲裁”一站式、多元化,、國際化金融糾紛解決平臺(tái),。

　　本文涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場準(zhǔn)入開放和單獨(dú)優(yōu)惠待遇的措施，納入內(nèi)地與香港,、內(nèi)地與澳門《關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》（CEPA）框架下實(shí)施,。各有關(guān)部門、試點(diǎn)地區(qū)要加強(qiáng)組織實(shí)施,，開展成效評估,，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)并復(fù)制推廣。